当人类进入纸币时代以来，直接开动印钞机，纸就哗啦哗啦变成钱而出来了，而且印上一个数字之后就能拿出去买到东西，简直如同神话中的点石成金魔法，天上的馅饼就如此轻而易举的掉下来了，这种诱惑谁能抵挡得了？
比方说，现在政府要修一个水坝，本来没有钱，于是打着降低利率的名号，让中央银行印出一大堆钞票来，以“贷款”的面目出现在工地上，科研人员拿到科研费、设计人员拿到设计费、大包二包三包四包的施工老板也赚到了承包费、修大坝的工人拿到了工资，不管是白色、灰色或者黑色，政府管理人员也发了工资，与此大坝相关的各级利益方也都发了一笔横财，而且政府也建成了水坝……
似乎所有人都得到了好处，但却没有谁损失了什么。
天上的馅饼就是这么掉下来的？！
前面说了，老天爷一向很不仗义的，你好好地日子他还动辄要给你来个气候损失和自然灾害啥的，当然绝对不会给你天上掉馅饼的。
那么，到底是谁付钱建设了这座大坝？到底是谁遭受了损失？谁占了便宜？
答案是，所有人民币的使用者在为这个大坝买单，所有人民币的使用者都遭受了损失，新增加的货币伴随着科研人员、设计人员、施工老板、政府管理者、大包二包三包四包的花费进入到流通领域中，从而使得物价持续不断的上涨……
至于谁占了最大便宜？
首先就是凭空印出来一堆钱的政府，其次就是那些与政府关系密切的相关利益团体。
这样以来，你就该明白，通货膨胀实际上是针对全体国民的一种征税——这个征税的额度可能远比你想象的要多。
就拿我们一个普通人来说，一袋面粉、一桶食用油贵上一元两元，我们都有可能和卖家争吵不休，但从1990年到2010年，我们的中央政府在没有任何理由的情况下将我们随便一个人的钱都掠夺走了98％（按照1990年的万亿元对比2010年万亿元的比例算），但却没有一个人为我们说一句公道话。
对于政府来说，通货膨胀还有一个很重要的功能——赖账！
就前面谈到的这个水坝，如果不是通过凭空印刷钞票来建造，而是通过向民众借款（发行国债）的方式来建造，等到民众要求政府偿还这些借款的时候，政府就直接印刷了一堆钞票给你——你认为这叫还账还是赖账？
2008年金融危机爆发以来，美国联邦储备委员会宣布启动总额达万亿美元“量化宽松（Quantitative Easing，QE）”措施，购入包括国债在内的各类债券；到了2010年11月份，又再度启动6000亿美元的QE2，这些事件为什么引起举世哗然，为什么全世界都在说美国开动印钞机，为什么所有人都说伯南克“开着直升机”撒钱……
就是这样一个道理。
甲用白条向乙购买了一堆实际的商品，当乙拿着这张白条要求甲来偿还的时候，甲所做的事儿就是凭空写下更多的白条付给乙？
这叫赖账，还是还账？
2。6通胀的规律
既然明白了通货膨胀的原因，纸币体系下通货膨胀的规律也并不难理解。
虽然不像牛顿的万有引力定律或者爱因斯坦的质能方程那样有着确定的规律，但通过总结几千年、尤其是是最近几十年来纸币体系下的通货膨胀案例，我们还是可以寻觅出通货膨胀的一点经验规律。
如果想要追求复杂的理论，自然就有复杂的说法，但按照最简化的理解，通货膨胀就是一种印刷机现象，印刷多少钞票，通货膨胀就是个什么样子。
一旦凭空印刷的新钞票进入某些人的手中，他们拿着这个钞票去买东西，第一个卖东西的人并不知道钞票数量变多了，他还是保持原来的价格出售，由于观察到销售额上升，卖东西的人赶紧去进货，进而导致商品和货物的需求增加，工厂开始加速运转、工人们加班加点，产品的产量开始增加，就业也开始增加，他们都以为自己多挣到了钱，这就成了政府告诉我们的所谓“经济繁荣”。
然而，随着一些人手中钞票数量的增加，他们开始买入房产、股票、黄金等能够长期保存的物资，于是这些物资的价格开始上涨，人们慢慢也发现钞票越来越多，看似挣了很多的钱，实际上能够换到的财富却越来越少，他们要求提高报酬，要求提高自己出手产品的价格，这进而导致了全社会价格的升高，于是通货膨胀就发生了。
通货膨胀一旦真实的发生，那些本来以为自己挣到了更多的钱的人，就会普遍感觉受到欺骗和玩弄，他们本来以为能够购买更多的东西，实际上在价格上涨之后，他们还是购买原来的那么多东西，产品开始积压和过剩，原来由于增发钞票而刺激出来的产能也毫无用处，大量的人失业，产品产量开始下降，无数的资源、产品被浪费掉——这就是一些御用经济学家口口声声所谓的“经济衰退”。
根据所谓的“宏观经济学”理论，经济陷入衰退，我们再次增加钞票供应，继续刺激生产，继续玩弄所有人，然后又一轮的“经济繁荣”就来了，就这样，周而复始……
米尔顿。弗里德曼（Milton Friedman）正是由于对通货膨胀的深入研究而获得了1976年的诺贝尔经济学奖，他被称为“反通货膨胀的旗手”，根据他针对美国、英国、日本、德国、以色列以及拉美等众多国家长期通货膨胀数据的分析，通货膨胀与钞票数量存在着几乎是完全一致的对应关系。
图3德国和日本30年时间内钞票数量与通货膨胀对比关系＇ 以上图表均引自弗里德曼《货币的祸害》第八章＇
尽管从长期来看，钞票数量与通货膨胀存在着完全一致的对应关系，但我们普通人更感兴趣的问题可能是，通货膨胀究竟在钞票发出来之后多久才会发生？
根据弗里德曼的研究，在欧美等市场经济成熟的西方发达国家，由于钞票的流通速度很快，所以钞票数量的增长反映到商品价格的增长上的时间变化大约在12~24个月之后。
然而，并非每一个国家都是这样一个时间，在一些钞票供应量长期急速增加的国家，因为老百姓能够估计到钞票供应量的增长，所以当人们有了钱就会尽快将他花出去，这样会导致钞票流通时间缩短，这样钞票数量增加与通货膨胀发生的时间差就会短一些。
弗里德曼先生还没有提到另外两种极端情况。
一种极端情况就是中国改革开放之初的那一段时间，由于改革开放之前几十年人民币的价值都十分稳定，再加上社会保障体系极不完善、老百姓也过惯了苦日子，这个时候人们得到新的钞票，首先想到的就是把它储蓄起来以备后用——这导致的结果就是，政府在开始好几年里大量增发钞票，但通货膨胀常常是在好几年的时间里都并不显现，只有当大家忽然发现绝大多数商品的价格都在以极不正常上涨之时，恐惧于自己的财富变成废纸，他们才会赶紧去提取钞票，不顾一切的把它花掉。
这种情况下，增发的钞票所导致的通货膨胀时间会延长，根据中国历史的情况，最长的可能达到3~5年时间，但归根结底，通货膨胀只是在累积力量而已，到了某个合适的阶段，可能以“价格改革”的名义，以一种突然的方式爆发出来。
中国自改革开放以来，1983年~1984年、1988年~1989年、1993年~1995年、2006年~2008年四次通货膨胀，都是以这样的形式爆发出来的。
另外一种极端情况就是恶性通货膨胀时期。
一战后的德国、二战后的中国以及2009年津巴布韦的“恶性通胀”，几乎都验证了这样一个颇为搞笑的规律——有时候，政府的钞票还没有印出来，价格就已经“提前”增长了。
1937年6月份的抗日战争爆发前，国民政府的法币发行额为亿元，随后逐年快速增加，到了1945年8月的抗日战争胜利前夕，法币的发行量达到了5569亿元，8年抗战，钞票发行量增加了376倍——根据当时有记录可查的“上海批发物价总指数”，如果以1937年抗战前夕的物价指数为100的话，1938~1944年年年底的价格指数分别为115、308、653、1598、4929、17602和250971，到1945年8月，物价指数已经暴涨至8640000。
将1937年6月法币发行指数也确定为100的话，将此后每月的法币发行指数与物价指数进行对比，就会发现上面说的那个规律。
1937年到1945年国民政府法币发行指数与上海批发物价指数对比情况＇ 数据来源于《楮币史话》一书＇
对比之后就会发现，开始的三年内，钞票发行量基本与物价对应，但从1940年开始，物价上涨幅度开始超出钞票发行速度，越到后来，物价上升越来越快——最终，钞票发行量不过增加了376倍，但物价却上升至原来的万倍。
以上数字都还是截止到1945年的数据，等到国共内战爆发之后，国民政府法币发行量更是失控，法币钞票在一年多之后就彻底变成了废纸。
为什么出现这样的情况？
原因很简单——在社会产品总量变化不大的情况下，纸币发行数量自然对应着商品的价格指数，但一旦人民群众意识到政府在糊弄他们，预计到政府一定会多印纸币，所以提前将其计算在内，此后物价上涨就如同脱缰野马，上涨速度甚至远远超出你发钞票的速度。
2。7总根子在哪里
不管有什么人用什么样的方式来美化和粉饰通货膨胀，通货膨胀就是一种社会病，它或迟或早都会对社会机体造成严重损害，并且带来大量的不公平和痛苦。
在我们讨论了通货膨胀的产生原因和规律之后，通货膨胀治理也就显得无比容易。
方法有且只有一种，那就是——拧住钞票供应量这个阀门，别满天撒钞票就行。
既然各个国家的政府是唯一掌握印钞机的人，所以只要政府下决心控制通货膨胀，那么他首先要做的，就是放慢钞票的供应量，甚至不需要它抽走原来的钞票，除了以旧换新之外，只要不再凭空印刷新钞票就行！
真是说起来容易做起来难。
因为这就像要一个吸毒上瘾的人要戒掉毒瘾。
戒毒方法其实很简单，以后再也不要吸食毒品，无论毒瘾发作的时候如何痛苦、如何失态、如果丑陋，都不要通过吸毒来缓解，自然就戒掉了。
然而，对于大堆毒品放在自己眼前的吸毒者来说，又有几个人能够实现戒毒？
对于戒毒的人来说，毒瘾发作时候的那些痛苦、失态、丑陋，其实都是在为这个人当初吸毒之时的那种快活、兴奋和美妙赎罪，是必须要付出的代价。
通货膨胀的治理也一样。
现在，为了要治理通货膨胀，政府如果减少钞票发行量，必然会在短期内带来失业增加、房屋价格下跌、产品生产量等一系列副作用，这个后果必须要有人承担，又有谁愿意承担呢？
比方说，在2003年以来买到房子的那些人，如果政府不再印制新的钞票，你告诉他房价其实应该下跌为现在的1/5，你觉得他能够接受么？
虽然人们能够接受房价在5年上涨5倍，但却没有一个买房者愿意接受房价下降20％。
有人希望房价跌，有人希望房价继续涨，利益集团、社会矛盾就这样被“制造”出来了。
弗里德曼对于通货膨胀的治理有着另外一个比方，他说一个人患了阑尾炎，医生建议割除，这样以后就不会再受这种疾病的折磨，但手术之后，人需要卧床休息一段时间。但这个病人却拒绝手术，他认为吃一点止疼片就好了，因为这样没有什么痛苦……
病人的选择当然显得愚蠢可笑，但我们掌管印钞的政府相比这个病人又好到哪里呢？
更重要的是，要政府不再发行新的钞票，也就说要求政府不能再去讨好他想讨好的利益集团，这就会导致某些利益集团的不满，很可能会导致一些意想不到的后果。
真是难啊！
可这些难题恰恰都是掌握着印钞机的政府有意制造出来的！
如果一套货币体系不用讨好任何人、任何利益集团的话，像纸币体系下这种普遍的、世界范围内的通货膨胀本来就不可能会发生，更不可能发生诸如国民党法币、匈牙利潘戈以及津巴布韦币这样天文数字般的通货膨胀。
笔者所说的“不用讨好任何人”的货币体系，并不是某某人臆想的“理想情况”——实际上，截止到1971年8月15日之前的4000多年的时间里，就世界范围内的货币体系而言，是从来也不用故意讨好谁的。
根据有关资料，在第二次世界大战爆发之前，英国的商品批发价格和二百年前差不多，美国的商品批发价格则是与一百年前的价格差不多，在这种情况之下，世界范围内的通货膨胀是几乎不可想象的事件。
二战期间，由于战争导致的物资紧缺，世界各国的物价指数都出现了普遍的上涨，但二战结束以后大约25年的时间里，整个西方国家的物价也没有太大变化。
不断加速的通货膨胀趋势，只是在最近40年才演变成一个所谓的“世界难题”的！
我们当然可以将原因归结于政府受到“天上掉馅饼”的诱惑，但有没有人考虑过，为什么几乎所有政府都不能拒绝这种诱惑而选择滥发钞票？
正如前文所言，诱惑是几千年来都一直存在的——为什么仅仅40年以前，大多数政府都能够拒绝这种诱惑，现在却一次次的被诱惑？
原因，正在于我们手中的钞票。
因为从40年前，整个世界对“钱”的定义开始发生根本性的改变，整个世界的钞票体系发生了根本性的改变。
笔者不断提及的1971年8月15日，就是因为从这一天开始，因为美国总统的一句声明，整个世界的钞票体系由此而改变。
真正理解了那短短的一句声明，你对整个世界财富的看法就会完全不同。
那我们不妨就来看看整个世界钞票体系的演变吧！
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3。1第五大发明（1）
咱中国人一直都很自豪老祖宗们的“四大发明”：造纸、火药、印刷术和指南针，让咱们中国这些文化人感到有点惭愧的是，这种说法还不是中国人自己的总结，而是来源于英国人李约瑟（Joseph Terence Montgomery Needham）所著的那本《中国科学技术史》。
其实，中国还有一个更伟大的发明应该被列入“第五大发明”，可惜被李约瑟忽略了。
这就是纸币。
要知道，欧洲直到17世纪才出现纸币，而中国早在北宋初年就已经出现了真正的纸币，名叫“交子”，比欧洲早了至少600年！
纸币现在哪个国家不用？
全世界几乎每个人都在用，难道还不能列入“第五大发明”？
交子纸币是怎么出现的呢？
公元965年，北宋灭掉位于四川的后蜀政权，为了掠夺“天府之国”的财富，宋太祖赵匡胤下令将四川的“重货铜布”全部运到首都＇ 北宋的都城为汴梁，也称东京、汴京，位于今河南开封。＇，充实国库。
根据宋朝人曾巩的《隆平集》记载，灭蜀之后赵宋政权立马就开始将蜀中财富全部运出，“重货铜布，由舟运下三峡……水陆兼运十余年，始悉归内府”。
大家都知道，中国古代一直使用铜钱作为货币，中央政府这么着“水陆兼运”十多年，把四川的铜都运走了，让四川人民用什么当钱使？
大宋皇帝为了体现对四川人民的关心�